Transfert d’espèces

Voici le déroulement typique de l’escroquerie

• Le payeur se présente au guichet de l’une de ces sociétés et dépose la somme d’argent à transférer plus une commission - ou ordonne le transfert via Internet ou par téléphone en indiquant son numéro de carte de crédit – et signale le nom, etc. de la personne à qui l’argent est destiné.
• Le payeur transmet au destinataire le numéro de transaction. 
• Le destinateur se présente au guichet de l’une des filiales de la société, montre une pièce d’identité et donne le numéro correspondant à la transaction. L’argent lui est alors remis sans plus de détails.
• Le tout ne prend que quelques minutes!

Voici les principales méthodes et caractéristiques de ce type d’escroquerie

• L’astuce de la compassion 
  La victime ciblée reçoit un courrier ou un e-mail émouvant. L’escroc raconte l’histoire d’un destin tragique et termine son récit par une demande de transfert d’espèces.
• La vente de véhicule (voiture et moto)  
  Après avoir publié une annonce, la victime ciblée est contactée par une personne d’origine étrangère qui soi-disant est intéressée par le véhicule à vendre. Les deux conviennent d’un prix et l’acheteur propose de régler par chèque en y inscrivant un montant supérieur à celui qui est convenu. Il demande au vendeur d’ordonner un transfert d’espèces pour rembourser la différence. Si la victime marche dans la combine et si elle a de la chance, elle ne perdra que l’argent qu’elle a transféré (puisque le chèque, bien entendu, est en bois). En revanche, si elle n’a vraiment pas de veine, elle perdra en plus la voiture ou la moto.
• Autres achats ou enchères 
  Voir ci-dessus.
• Le travail d’appoint comme agent de vente 
  Des sociétés basées à l’étranger recrutent des agents de vente via e-mail, d’autres annonces en ligne ou encore des messageries instantanées, comme ICQ. Le prétendu job consiste à prendre en charge l’encaissement des ventes de ces sociétés qui ne disposent pas de compte bancaire en Suisse, puis, de transférer de nouveau les sommes encaissées sur un compte à l’étranger. En guise de rémunération, ces dernières promettent une commission d’un taux allant de 5 à 15% du montant des transactions. Les personnes qui acceptent un tel travail reçoivent rapidement de l’argent sur leur compte, mais ignorent que celui-ci provient de méthodes frauduleuses, très souvent de phishing (vol de données personnelles). Dans la plupart des cas, ce type d’escroquerie est rapidement découvert. Les agents de vente doivent rembourser l’argent perçu et risquent en plus des dépôts de plaintes contre eux. Donc, mieux vaut renoncer à de telles propositions!
• Fraude à la commission 
  Voir Fraude à la commission / Bandes d’escrocs nigérians.
• Escroquerie à la loterie 
  Voir Escroquerie à la loterie.

Les conseils de Maître Hibou

Soyez particulièrement vigilant(e) si votre vis-à-vis vous propose de passer par un service de transfert d’espèces, tel que la Western Union! AUCUN organisme de collecte de dons sérieux n’utilise un service de transfert d’espèces! Ne réglez jamais un achat ou une enchère en espèces via un service de transfert d’argent! Ne remboursez jamais en espèces un montant supérieur au prix de vente «réglé» par chèque! N’effectuez jamais des transferts d’espèces si, en contrepartie, l’on vous promet un gain de loterie ou une somme d’argent conséquente! Renoncez à des propositions de travail d’appoint comme «agent de vente»!